Veřejné konzultace a další informace

        Dne 6. 3. 2025 zveřejnil Evropský orgán pro bankovnictví (European Banking Authority, dále jen „EBA“) informaci o zahájení veřejné konzultace k novým pravidlům, která se týkají balíčku boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu, tzv. AML balíček. EBA tak reaguje na výzvu Evropské Komise, která ji požádala o poskytnutí poradenství při přípravě vybraných prováděcích předpisů než bude plně funkční nový evropský Orgán boje proti praní peněz a financování terorismu (AMLA). Ze strany EBA se konkrétně jedná o návrhy následujících čtyř prováděcích předpisů tzv. Regulatory Technical Standards (dále také „RTS), které míří na plnění některých povinností dohledových orgánů a povinných osob:

1. RTS o posouzení rizik za účelem výběru úvěrových institucí, finančních institucí a skupin úvěrových a finančních institucí pro přímý dohled podle čl. 12(7) AMLAR
2. RTS o hodnocení inherentního a reziduálního rizikového profilu povinných osob podle čl. 40(2) AMLD6
3. RTS o Customer Due Diligence podle čl. 28(1) AMLR 
4. RTS o peněžitých sankcích, správních opatřeních a penále podle článku 53(10) AMLD6

Veřejná konzultace k výše uvedeným prováděcím předpisům bude probíhat po dobu 3 měsíců a bude ukončena dne 6. 6. 2025. Konzultační proces je blíže popsán na stránkách EBA. 

Účinnost RTS má nastat od 10. 7. 2027

Konzultační materiál, obsahující návrh RTS.

Veřejná konzultace AMLA k návrhu RTS

AMLA spustila další kolo veřejných konzultaci k návrhům regulačních technických standardů (RTS):

RTS podle čl. 53(10) AMLD6

Návrh RTS stanoví:

• ukazatele pro klasifikaci úrovně závažnosti porušení předpisů;
• kritéria, která se berou v úvahu při stanovení výše peněžitých sankcí nebo uplatňování správních opatření podle tohoto oddílu;
• metodiku pro ukládání penále podle článku 57 AMLD6, včetně jejich četnosti.

Konzultace probíhá od 9. 2. 2026 od 9. 3. 2026. 

RTS podle čl. 28(1) AMLR

Návrh RTS stanoví:

• požadavky, které se vztahují na povinné osoby podle článku 20 AMLR, a informace, které mají být shromažďovány za účelem provádění standardní, zjednodušené a zesílené hloubkové kontroly podle článků 22 a 25 a čl. 33 odst. 1 a čl. 34 odst. 4 AMLR, včetně minimálních požadavků v situacích s nižším rizikem;
• spolehlivé a nezávislé zdroje informací, které lze použít k ověření identifikačních údajů fyzických nebo právnických osob pro účely čl. 22 odst. 6 a 7 AMLR;
• seznam atributů, které musí prostředky elektronické identifikace a příslušné kvalifikované služby vytvářející důvěru uvedené v čl. 22 odst. 6 písm. b) AMLR obsahovat, aby splňovaly požadavky čl. 20 odst. 1 písm. a) a b) AMLR v případě standardní, zjednodušené a posílené hloubkové kontroly. 

Konzultace probíhá od 9. 2. 2026 do 8. 5. 2026. 

RTS podle čl. 19(9) AMLR

Návrh RTS stanoví:

• související hodnoty příležitostných transakcí;
• kritéria, která je třeba vzít v úvahu při identifikaci příležitostných transakcí a obchodních vztahů;
• kritéria pro identifikaci souvisejících transakcí

Konzultace probíhá od 9. 2. 2026 do 8. 5. 2026.

Veřejná konzultace AMLA k návrhu RTS
AMLA spustila další kolo veřejných konzultaci k návrhům dvou regulačních technických standardů (RTS):

RTS podle čl. 16(4) a 17(3) AMLR

Návrh RTS stanoví:

• požadavky na strategie, postupy a kontroly na úrovni skupiny;
• dodatečná opatření na pobočky a dceřiné společnosti ve třetích zemích neumožňujících dodržování AMLR.

Konzultace probíhá od 16. 4. 2026 do 15. 6. 2026.

RTS podle čl. 10(4) AMLR

Návrh RTS stanoví:

• minimální požadavky na obsah posouzení rizik v rámci celého podniku vypracovaného povinnou osobou podle čl. 10(1) AMLR.
• dodržování AMLR.

Konzultace probíhá od 16. 4. 2026 do 15. 6. 2026

Obecné pokyny podle čl. 26(5) AMLR

Návrh pokynů se skládá ze tří částí:

• Obecné principy vztahující se k obecnému pokynu 1 a 2
• Obecný pokyn 2: aktualizace informací o klientech
• Obecný pokyn 3: rámec pro sledování transakcí a činností.

Konzultace probíhá od 3. 6. 2026 do 3. 9. 2026. 

RTS podle čl. 40(2) AMLD

Návrh RTS stanoví:

• metodologii pro vyhodnocování a klasifikaci rizikového profilu povinných osob v nefinančním sektoru;
• požadované datové vstupy pro různé kategorie povinných osob.

Konzultace probíhá od 13. 7. 2026 do 27. 9. 2026

RTS podle čl. 31(3) AMLD

Návrh RTS stanoví:

• kritéria pro určení, zda se oznámení o podezřelém obchodu týká jiného členského státu;
• harmonizovaný postup pro výměnu informací mezi finančními zpravodajskými jednotkami.

Konzultace probíhá od 6. 7. 2026 do 6. 10. 2026.

ITS podle čl. 69(3) AMLR

Návrh ITS stanoví:

• formát, který se použije pro oznamování podezřelých obchodů;
• formát pro poskytování záznamů transakcí.

K uvedenému návrhu ITS proběhne veřejné slyšení, které se koná 9. 9. 2026 od 10:00 do 12:00 letního středoevropského času. Registrace na toto veřejné slyšení je možné na tomto odkazu.
Konzultace probíhá od 2. 7. 2026 do 20. 9. 2026.
 

RTS podle čl. 11(6) AMLAR

Návrh RTS stanoví:

• požadavky na orgány dozoru z hlediska rozsahu dat reportovaných do zřizované centrální AML/CFT databáze.

Konzultace probíhá od 7. 10. 2026 do 3. 11. 2026.
K uvedenému návrhu RTS proběhne veřejné projednání, které se koná 3. 11. 2026 od 14:00 do 16:00 letního středoevropského času. Pro účast na veřejném projednání je nutná registrace, odkaz je uveden na stránce konzultace.