Regulační technické normy (RTS)

Dne 6. 3. 2025 zveřejnil Evropský orgán pro bankovnictví (European Banking Authority, dále jen „EBA“) informaci o zahájení veřejné konzultace k novým pravidlům, která se týkají balíčku boje proti praní špinavých peněz a financování terorismu, tzv. AML balíček. EBA tak reaguje na výzvu Evropské Komise, která ji požádala o poskytnutí poradenství při přípravě vybraných prováděcích předpisů než bude plně funkční nový evropský Orgán boje proti praní peněz a financování terorismu (AMLA). Ze strany EBA se konkrétně jedná o návrhy následujících čtyř prováděcích předpisů tzv. Regulatory Technical Standards (dále také „RTS), které míří na plnění některých povinností dohledových orgánů a povinných osob:

1. RTS o posouzení rizik za účelem výběru úvěrových institucí, finančních institucí a skupin úvěrových a finančních institucí pro přímý dohled podle čl. 12(7) AMLAR
2. RTS o hodnocení inherentního a reziduálního rizikového profilu povinných osob podle čl. 40(2) AMLD6
3. RTS o Customer Due Diligence podle čl. 28(1) AMLR 
4. RTS o peněžitých sankcích, správních opatřeních a penále podle článku 53(10) AMLD6

Veřejná konzultace k výše uvedeným prováděcím předpisům bude probíhat po dobu 3 měsíců a bude ukončena dne 6. 6. 2025. Konzultační proces je blíže popsán na stránkách EBA. 

Účinnost RTS má nastat od 10. 7. 2027

Konzultační materiál, obsahující návrh RTS.