FAÚ aktualizoval metodický pokyn k uplatňování opatření vůči PEP

FAÚ v návaznosti na novelu AML zákona účinnou od 1. 5. 2024 a v reakci na nežádoucí situace vznikající v praxi aktualizoval metodický pokyn č. 7 – Opatření vůči politicky exponovaným osobám. Metodický pokyn je dostupný zde.

Změny se týkají primárně tří hlavních okruhů. Zaprvé nového ustanovení § 25 odst. 7 AML zákona, které se týká využití registru oznámení při kontrole klienta PEP. Zadruhé reakce na situaci automatického propisování skutečných majitelů a přenos statusu PEP na další osoby, což zpravidla neodpovídá skutečnosti. Metodický pokyn informuje povinné osoby, jaké situace mohou nastat, jakým způsobem mohou dotčené osoby nechtěné následky zhojit a jak má povinná osoba na takovou změnu následně nahlížet. Zatřetí metodický pokyn řeší zákonný požadavek na aplikaci zásady přiměřenosti a rizikově orientovaného přístupu při provádění kontroly klienta PEP.  Rozvádí se již předchozí požadavek, kdy v rámci skupiny klientů PEP má být zohledňováno faktické riziko spojené s klientem PEP v souvislosti s poskytovanými produkty a službami povinnou osobou. Aktualizovaný metodický pokyn s vyznačením změn je dostupný zde.